2025년 증권거래세 인상 완전 정리! 주식 팔 때 세금 얼마나 내야 할까?(+세율 인상 이유, 투자 전략)

2025년 증권거래세 인상 완전 정리! 주식 팔 때 세금 얼마나 내야 할까?(+세율 인상 이유, 투자 전략)

 

2025 증권거래세 인상…개인 투자자에 어떤 영향 미치나?

정부가 2025년 세제개편안을 발표하면서 증권거래세 인상이 확정됐습니다. 이번 개편으로 코스피와 코스닥 시장 모두 실질 세율이 0.2%로 통일되며, 투자자 사이에서 큰 파장을 일으키고 있습니다. 특히 개미 투자자(개인 투자자)에게는 거래 시마다 부과되는 세금 부담이 더 커질 수밖에 없습니다.

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✅ 코스피·코스닥, 증권거래세율 0.2%로 동일 적용

2025년부터 적용되는 증권거래세율은 아래와 같습니다:

• 코스피: 탄력세율 0.05% + 농어촌특별세 0.15% = 총 0.2%
• 코스닥: 기존 0.15%에서 0.2%로 인상 (농특세 없음)

결과적으로 두 시장 모두 매도 시 거래금액의 0.2%를 세금으로 납부해야 합니다. 예를 들어 1,000만 원어치 주식을 팔면 2만 원의 세금이 자동으로 차감되는 구조입니다.

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✅ 왜 증권거래세를 인상했을까?

1. 세수 확보
   • 2020년 약 8조8000억 원이던 증권거래세 수입은 2024년 4조8000억 원으로 거의 절반 수준으로 감소했습니다.
   • 문재인 정부가 추진했던 금융투자소득세(금투세) 도입을 전제로 거래세를 낮췄지만, 금투세가 2024년 완전히 폐지되면서 세수 공백이 발생했기 때문입니다.
2. 조세 형평성
   • 근로소득은 최대 45%의 누진세가 적용되지만, 자본소득(주식 양도차익)은 사실상 비과세 상태였습니다.
   • 이로 인해 노동소득 대비 자본소득 과세가 너무 낮다는 지적이 꾸준히 제기되어 왔습니다.
3. 미래 기술 투자 재원 마련
   • 정부는 인공지능(AI) 등 첨단 기술 개발에 필요한 재원을 마련하기 위해 증세 불가피론을 내세우고 있습니다.

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⚠️ 투자자 우려와 비판

정치권 일각에서는 이번 인상안에 대해 강하게 비판하고 있습니다.

• “이익이 나지 않아도 무조건 내야 하는 통행세와 같다”
• “국내 증시 매력 하락으로 자금이 미국 등 해외시장으로 빠져나갈 수 있다”
• “코스피 5000 공언과 정반대 정책이다”

실제로 미국 시장은 증권거래세가 없기 때문에, 이번 세율 인상은 국내 증시 경쟁력 저하로 이어질 수 있다는 분석도 나옵니다.

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💡 개인 투자자가 할 수 있는 대처 전략

1. 단타보다는 중·장기 투자
   • 거래 횟수가 줄어들수록 거래세 부담이 낮아지므로, 중장기 보유 전략이 유리합니다.
2. ETF 활용
   • ETF(상장지수펀드)는 일반 종목보다 거래세 부담이 낮거나 면제되는 경우가 있어 절세 효과를 노릴 수 있습니다.
3. 정기 투자(적립식) 방식으로 분산매수
   • 일시적인 주가 하락에도 감정적으로 반응하지 않고 꾸준히 투자하는 방식이 유리할 수 있습니다.

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✍️ 마무리

증권거래세 0.2% 인상은 정부 입장에서는 세수 확보와 조세 형평성 강화를 위한 선택일 수 있으나, 개인 투자자에게는 부담이 커진 결정입니다.

정부가 AI와 미래 산업 투자라는 명분을 내세운 만큼, 국민 설득과 자본시장 신뢰 회복에 더욱 힘써야 할 시점입니다. 국내 증시 활성화와 투자자 보호를 병행하는 정책이 반드시 필요합니다.

 

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